Криптовалюта нового поколения

Инвестиции в драгоценные камни: плюсы и минусы

Новости и обновления YUSRA GLOBAL

Драгоценные камни потому так и называются, что во все времена стоили дорого. Бриллианты, рубины, сапфиры входят в состав золотых украшений, однако и сами по себе имеют большую стоимость. Например, бриллиант Pink Star (розовая звезда) был продан в последний раз за $83 млн.

На фоне всего этого у многих людей возникает вопрос: а насколько инвестиции в драгоценные камни выгодны по сравнению с ценными бумагами, недвижимостью или бизнесом?

Какой доход вам способны принести драгоценные камни

С одной стороны, прогноз цен на драгоценные камни должен быть положительным. Ведь в мире их остаётся всё меньше – соответственно, возрастает и спрос. 

С другой, если мы посмотрим на график стоимости необработанных алмазов а последние десятилетия, то увидим, что никакого роста практически нет. Причём золото за это время выросло в цене очень существенно.

График показывает, какую прибыль и когда мы смогли бы получить, купив алмазы (или золото) в 1970-м году. Например, золото за 10 лет дало бы 15-кратную прибыль, а за 40 лет – 45-кратную. Про алмазы сказать то же самое не получится: в 1980-м году мы получили бы всего лишь 5-кратную прибыль, а для 15-кратной пришлось бы ждать целых 40 лет! И более того: кто не успел продать в 2010-м году, потерял вообще всю прибыль, потому что сегодня алмазы вновь стоят почти столько же, сколько в 1970-м.

Получается, что люди, вложившие $100 в золото 50 лет назад, сегодня получили бы $3000-4500. А вот те, кто купил на эту сумму алмазов, остались бы “при своих” или нарастили капитал в лучшем случае до $500.

Вывод: вложение в алмазы – далеко не самый лучший вариант для инвестиции своих денег, несмотря на всю дороговизну драгоценных камней. 

Сегодня есть факторы, способствующие снижению их стоимости:

  • Появление на рынке множества синтетических алмазов с очень похожими свойствами.
  • Изменение культуры потребления (современные люди часто вкладывают “лишние” деньги не в камни, а в гаджеты, автомобили или путешествия).

Но всё это справедливо в основном для необработанных алмазов, которые выполняют роль “сырья” в ювелирном мире. 

Чтобы получать прибыль от драгоценных камней, вам придется начать в них разбираться. Хотя это и непросто.

О классификации драгоценных камней

Каждый камень имеет 4 основных характеристики:

  • Вес в каратах
  • Чистота (количество вкраплений)
  • Цвет
  • Качество огранки и форма

В большинстве случаев инвестиции в драгоценные камни подразумевают, что вы купите камни весом от 1 карата. Те, которые имеют меньший вес, на ювелирном рынке считаются “мусором”, несмотря на всю свою драгоценность и немалую цену. Это означает, что вы вряд ли когда-нибудь дождётесь существенного роста их стоимости.

Купить камень стоимостью в 1 карат можно примерно за 30-60 тысяч рублей. Это цена бриллианта со “средними” характеристиками цвета, чистоты и огранки, который существует сам по себе, а не является частью ювелирного изделия.

Наивысшую ценность имеют бриллианты так называемых фэнтезийных цветов (жёлтый, розовый, голубой). Они могут иметь стоимость в 10 и более раз выше, чем у бесцветных бриллиантов благодаря своей редкости. Если у камня при этом необычная форма и идеальная огранка, он может стоить до 150-300 тысяч рублей при том же весе.

С увеличением веса стоимость растёт в геометрической прогрессии, так как крупных камней на свете очень немного. Например, камень 20 карат стоит уже около 30 млн рублей.

Что касается других драгоценных камней (не бриллиантов), то с ними начинающему инвестору лучше вообще не связываться. Сами ювелиры спорят о том, какие главные параметры ценности у изумрудов, сапфиров и рубинов. Поэтому продать такой камень не всегда удаётся даже по себестоимости.

Это справедливо и в отношении полудрагоценных камней, стоимость которых далеко отстает от бриллиантов, хотя выглядеть они могут весьма красиво. 

В целом обработанные бриллианты сегодня дорожают примерно на 5-10% в год. Конечно, речь не идет о “гигантах” в 20, 50 и более карат: о них разговор отдельный, т. к. они обычно продаются с аукционов по совершенно заоблачным ценам. Но если покупать камни весом 1-10 карат, то рассчитывать более, чем на 5-10% годовых, обычно не приходится.

Более того, если посмотреть, как менялась цена на бриллианты за последние 5 лет, например, в России, то можно увидеть, что цены в основном падают. Это касается небольших камней до 5 карат с идеальной чистотой, но совершенно прозрачных (без цвета). 

Так вот, цены на такие камни за последние 5 лет не только не поднялись, но даже упали в среднем на 20%, что отлично видно из таблицы ниже. 

Вывод: “бюджетные” инвестиции в бриллианты (несколько десятков и сотен тысяч рублей) могут не окупиться. Чтобы войти на этот рынок, рекомендуется иметь сумму от $20-50 тысяч и выше. На такие деньги можно будет купить уже не “мусорные” бриллианты минимального размера, но нечто более внушительное и редкое. 

Где и как покупать драгоценные камни

У каждого, кто делает инвестиции в драгоценные камни, одна из главных головных болей – это подлинность изделия. Не имея специальных инструментов и приборов, ни один человек не способен гарантированно отличить драгоценный камень от умело огранённого стекла. Поэтому покупка бриллиантов “с рук” возможна только при условии проведения независимой экспертизы (от 10 тысяч рублей).

В остальном же покупка бриллиантов похожа на покупку породистых собак: сам “товар” не так важен, как сертификат, который к нему прилагается и подтверждает параметры/родословную. Поэтому лучше всего покупать бриллианты в проверенных местах у солидных организаций:

  • В ювелирных салонах с хорошей репутацией (небольшие камни).
  • У группы компаний Алроса (Алмазы России), которая сама добывает и обрабатывает драгоценные камни. Доступна покупка офлайн и онлайн. Также Алроса проводит аукционы, где встречаются самые редкие камни стоимостью от $200 тысяч до $4 млн и более.
  • На бриллиантовых биржах Израиля и некоторых других стран.

Вопрос хранения драгоценных камней обычно решается в пользу банковской ячейки, поскольку все иные варианты не защищают надёжно от кражи. 

Дополнительные варианты инвестиций в бриллианты:

  • Покупка акций и облигаций добывающих и перерабатывающих компаний (например, Алросы, DBCM).
  • Приобретение неогранённых алмазов с последующей огранкой и перепродажей. Но это уже не инвестиции, а бизнес.

Плюсы и минусы инвестиций в бриллианты

Какие выгоды у инвестиций в драгоценные камни?

1. Надёжный инструмент сохранения ценности. Существенное обесценивание бриллианта крайне маловероятно, особенно если вы готовы долго ждать.

2. Медленный рост стоимости до 10% в год. Как правило, это покрывает инфляцию.

3. Возможность перепродажи с существенной наценкой в 2-10 раз. Но это обычно касается только самых “элитарных” камней высшего уровня с огромным весом, чистотой и редкостью.

4. Анонимность покупки. В отличие от приобретения акций или золотых слитков, покупатель может просто купить бриллианты в ювелирном магазине и унести их домой. При этом у него не спросят даже паспорт.

5. Возможность хранить инвестиции у себя дома. Бриллианты занимают крайне мало места, так что их при желании можно легко спрятать в тайнике. Главное здесь – сообщить о своём владении драгоценностями как можно меньшему кругу лиц.

6. Отсутствие налогов. При покупке золотых слитков требуется платить налог 20%, в случае с бриллиантами ничего подобного нет.

Минусов у вложений в драгоценные камни значительно больше:

1. Длительное время ожидания значительного роста цены. Иногда это десятилетия.  

2. Затраты на хранение в банковской ячейке (несколько тысяч рублей в месяц).

3. Низкая ликвидность. Это значит, что бриллианты нельзя “сбыть” мгновенно, как 100-долларовую бумажку или криптовалюту на бирже. Нужно потратить много времени, чтобы найти понимающего покупателя и продать ему свои камни хотя бы по цене их покупки. 

4. Высокий риск купить подделку. “Подделка” может быть не только грубой, когда вам пытаются выдать за бриллиант фианит. Это и попытка продавца завысить цену на бриллиант конкретного класса, цвета, чистоты, огранки выше той, которая является справедливой для данной категории камней. 

Именно поэтому для инвестирования в драгоценные камни крайне важно уметь определять их настоящую стоимость. А ещё и торговаться, ведь для инвестора наилучшим вариантом является покупка ниже среднерыночной цены или в момент максимального её падения.

5. Высокий порог входа. Уже говорилось, что начинать инвестиции стоит как минимум с нескольких десятков тысяч долларов. А элитные, как “Розовая звезда”, стоят десятки миллионов.

6. Отсутствие возможности купить “нематериальные” бриллианты. Золото, например, вы можете приобрести в формате ОМС (обезличенного металлического счёта) практически в любом банке и в любых объёмах. В этом случае вы просто получаете прибыль от роста цены, и вам не нужно беспокоиться о физической покупке слитков, их хранении и защите от кражи, а также и продаже. Для бриллиантов такой возможности не предусмотрено.

Возможно, это связано с тем, что у золота не так много параметров: в основном это проба и вес. А вот инвестиции в драгоценные камни требуют выбора из бесконечного количества вариантов, в том числе прозрачные или цветные драгоценные камни, крупные или мелкие. Ювелиры вообще говорят о том, что двух одинаковых камней в природе не бывает. Так что это очень тонкая сфера, и покупка каждого конкретного бриллианта – это отдельная история.

7. Опасность утери. Это не только кража, но и повреждения. Камни могут получить их в случае пожара или сильного удара, вот почему рекомендуется хранить их в специальных футлярах.

Из всего этого можно сделать следующие выводы:

  • Инвестиции в драгоценные камни, несмотря на высокую стоимость таких камней, не так уж прибыльны. Например, золото за последний год выросло на 20%, а криптовалюта биткоин  – почти в два раза. В случае с бриллиантами мы ничего подобного и близко не видим.
  • Нет особого смысла этим заниматься, если у вас небольшой бюджет. Вложив 10-100 тысяч рублей в бриллианты, вы вряд ли получите большую прибыль, в то время как времени и нервов придётся потратить немало. 
  • Если вы всё же сделали инвестиции в драгоценные камни, то приготовьтесь долго ждать. Возможно, через пару десятилетий ваши драгоценности действительно вырастут в цене. При этом очень важно выгодно их продать, для чего может потребоваться и оценщик, и “менеджер”  – посредник, который хорошо разбирается в драгоценностях, а потому способен найти покупателя и убедить его приобрести бриллиант за нужную вам цену.

Большинство людей, которые инвестируют в драгоценные камни, одновременно с этим инвестируют ещё и во что-то другое: предметы искусства, недвижимость, акции, криптовалюту. Если распределить свои средства на несколько активов, увеличивается вероятность в итоге получить прибыль. Причём у других инструментов она наверняка будет больше, чем у бриллиантов. Ведь они, как ни крути, являются скорее консервативным инструментом для сбережения средств, нежели способом быстро увеличить свои капиталы. 

Понравилась статья? Поделитесь в соц. сетях:

RU
Войти